Liquiditätsplanung für den Mittelstand

Wichtige Aspekte für anstehende Bankgespräche

Eintägiges Praxis-Seminar

Seminarziel

• auf welcher Grundlage EDV-gestützte Daten erhoben und aufbereitet werden und warum diese Auswertungen allein beim Bankgespräch häufig nicht ausreichen;


• mit welchen Kennzahlen Sie die automatisierte Liquiditätsplanung anreichern sollten;


• wie Banken Ihre Daten lesen und wie Sie mit gut vorbereiteten Unterlagen Ihr Rating und damit Ihre Verhandlungsposition verbessern können.

Teilnehmerkreis

Leiter und Mitarbeiter aus dem Finanz- und Rechnungswesen sowie Controlling, die entweder selbst Kreditverhandlungen führen oder diese für die Geschäftsleitung vorbereiten.

Programmübersicht

1. Aktuelles
   
   • Mögliche Auswirkungen der Finanzkrise auf Ihr Unternehmen
   • Risikoeinschätzung und Handlungsbedarf bzgl. der Liquiditätsplanung und Kreditaufnahme
   • Rating Ihres Unternehmens: Wichtige Einflussfaktoren auf das Bankenrating


2. Bonitätsanalyse durch Banken
   
   • Relevanz von Hard- und Soft-Facts bei der Kreditvergabe
   • Notwendige Unterlagen für die Kreditentscheidung


3. Aufstellung eines Liquiditätsplanes
   
   • Aufbau und Inhalt eines Liquiditätsplanes
   • Monatliche Liquiditätsplanung
   • Kumulierte Darstellungsvarianten
   • Bewegungsbilanz
   • Kapitalflussrechnung
   • Einsatz klassischer und alternativer Finanzierungsformen (Stille Gesellschaft, Mezzanine, Venture Capital etc.) und Auswirkungen auf Ihre Kreditbeziehungen
   • Fallstudie


4. Implementierung von Frühwarnsystemen und Risikomanagement
   
   • Check-up Liquitätsplanung: Die 10 wichtigsten Kennzahlen
   • Risikofaktoren erkennen, vermeiden und bewältigen
   • Maßnahmen bei Liquiditätsengpässen

Ablauf

Referent/in

Termine und Anmeldung