Eigen-Rating und Cash-Management

Vorbereitung auf das Banken-Rating mit Hilfe einer Selbst-Rating-Software, Liquiditätsplanung und Cashflow-Kennzahlen

2-tägiges Intensiv-Seminar

Seminarziel

Der gezielte Einsatz von Steuerungs-, Kontroll- und Planungsinstrumenten wird in schwierigen Zeiten immer wichtiger. Die Cashflow-Rechnung ist durch ihre schnelle und einfache Anwendung ein geeignetes Instrument zur Darstellung der Finanzierungssituation, da sie Zeitpunkt und Verläufe der Herkunft der Mittel sowie deren Verwendung aktuell und zukunftsgerichtet abbilden kann. Im Seminar lernen Sie die Cashflow-Rechnung kennen und erarbeiten Ansätze, wie das gebundene Kapital im Unternehmen gezielt reduziert und wie der Cashflow und die Rendite verbessert werden können.

Im zweiten Teil des Seminars führen Sie mit Hilfe einer Selbst-Rating-Software und den eigenen Unternehmensdaten ein Eigen-Rating durch. So erhalten Sie eine realistische Rating-Einschätzung und eine Analyse der Schwachstellen und Verbesserungspotenziale. Gleichzeitig bereiten sich die Teilnehmer gezielt anhand von Checklisten auf die Inhalte und den Ablauf des Banken-Ratings vor.

Teilnehmerkreis

Geschäftsführer, Leiter und Mitarbeiter aus den Bereichen Rechnungs- und Finanzwesen und Controlling sowie alle, die sich einen gezielten, umfassenden Einstieg in das Thema zukunftsorientiertes Cashflow-Management für eine optimale Liquiditätsplanung und -steuerung verschaffen und sich so zielführend auf das Rating der Banken vorbereiten wollen.

Achtung: Bei diesem Seminar handelt es sich um ein 2-tägiges Seminar!

Programmübersicht

1. Liquiditätsplanung und -steuerung
   • Insolvenz wegen Illiquidität oder Überschuldung
   • Der Liquiditätsbegriff in der Praxis – Liquiditätsgrade
   • Unterscheidung von Liquiditäts- und Finanzplanung


2. Cashflow-Kennzahlen – Kapitalflussrechnung – Bewegungsbilanz
   • Unterschiedliche Cashflow-Kennzahlen inkl. Free Cash Flow
   • Kapitalflussrechnung als Steuerungsinstrument
   • Bewegungsbilanz


3. Reduzierung des Working Capital
   • Lagermanagement: Maßnahmen zur Reduzierung des Lagerbestandes
   • Logistikkosten auf dem Prüfstand
   • Forderungs- und Kreditorenmanagement: Prozessgestaltung optimieren


4. Stärken- / Schwächenanalyse anhand eines Eigen-Ratings
   • Finanzrating: u. a. Jahresabschluss, BWA-Analyse und Ertragsplanung
     • Checkliste zur Erhöhung der Aussagekraft der mtl. GuV, BWA
     • Die wichtigsten Kennzahlen zur Rentabilität, Vermögens- und Finanzlage
     • Branchenbezogene Kennzahlen
     • Erkennen von Entwicklungstendenzen anhand von Zeitvergleichen
     • Die Bedeutung der Ertrags- und Finanzplanung (Plan-Bilanz, Plan-GuV; Finanz- und Investitionsplanung)
   • Qualitatives Rating mit Sonderfaktoren: der Blick in die Zukunft des Unternehmens
     • Marktstellung und Unternehmensstrategie
     • Mögliche Abhängigkeiten von einzelnen Kunden, Lieferanten, Produkten etc.
     • Controlling inkl. Ergebnisbeiträge der Sparten, Produkte, Länder; Risikomanagement, Unternehmensplanung
     • Branchensituation, -aussichten
     • Sonderfaktoren (z. B. Nachfolgeregelung, neue Patente, besondere Risiken)
   • Optimale Vorbereitung auf das Banken-Rating mit Eigen-Rating
     • Rating als Managementinstrument (Stärken- / Schwächenanalyse und Frühwarnsystem)
     • Die Sicht der Banken besser verstehen und in den Verhandlungen gezielt nutzen
     • Checklisten zur Vorbereitung auf das Banken-Rating
     • Eigen-Rating (Pre-Rating) anhand der eigenen Bilanz- / GuV-Zahlen oder eines konkreten Fallbeispiels mit dem eigenen Laptop und Erörterung der Schwachstellen

Achtung: Für dieses Seminar benötigen Sie einen eigenen Laptop sowie die letzten drei Jahresbilanzen und GuVs (alternativ erhalten Sie eine Fallstudie mit allen erforderlichen Daten).

Ablauf

Referent/in

Termine und Anmeldung